Layout de Importação Tipo A1

Registro Tipo A1 - Contrato     Campo Obrigatório 3040 Obrigatório 3050 Nº Pos Tam Formato Observação Tipo do Registro SIM SIM 1 1 2 A2 Fixo igual a A1 CNPJ ou CPF do cliente SIM SIM 2 3 14 A14 Alinhado à direita preenchido com zeros à esquerda sem formatação Se quizer enviar apenas os 8 dígitos do CNPJ envie c/ brancos à direita Código do contrato SIM SIM 3 17 30 A30 Alinhado à esquerda com brancos preenchidos à direita Código do conglomerado Obrigatório se tiver não 4 47 30 A30 Alinhado à esquerda com brancos preenchidos à direita Tipo de cliente SIM SIM 5 77 1 N1 1 - Pessoa Física 2 - Pessoa Jurídica 3 - Pessoa Física no exterior 4 - Pessoa Jurídica no exterior 5 - Pessoa Física sem CPF 6 - Pessoa Jurídica sem CNPJ Classificação de risco do cliente O sistema pode calcular não 6 78 2 A2 Se enviar brancos o sistema calcula automaticamente AA - Classificação de risco nível AA A - Classificação de risco nível A B - Classificação de risco nível B C - Classificação de risco nível C D - Classificação de risco nível D E - Classificação de risco nível E F - Classificação de risco nível F G - Classificação de risco nível G H - Classificação de risco nível H Classificação de risco da operação O sistema pode calcular não 7 80 2 A2 Se enviar brancos o sistema calcula automaticamente AA - Classificação de risco nível AA A - Classificação de risco nível A B - Classificação de risco nível B C - Classificação de risco nível C D - Classificação de risco nível D E - Classificação de risco nível E F - Classificação de risco nível F G - Classificação de risco nível G H - Classificação de risco nível H HH - Créditos baixados como prejuízo CEP SIM não 8 82 8 A8 Código de endereçamento da concessão da operação Tipo do controlador SIM para PJ não 9 90 2 N2 Tipo do controlador do cliente      01 - privado      02 - público federal      03 - público estadual      04 - público municipal Data do início do relacionamento c/ cliente SIM não 10 92 8 AAAAMMDD Deixar em branco se não tiver esta informação Data de abertura do contrato SIM não 11 100 8 AAAAMMDD Data do contrato ou data da primeira liberação dos recursos Data de vencimento do contrato não 12 108 8 AAAAMMDD Data de expiração do contrato ou vencimento da última parcela Natureza da operação SIM SIM 13 116 2 N2 Ver Anexo 2 para 3040 Modalidade da operação SIM SIM 14 118 4 N4 Ver Anexo 3 para 3040 Característica especial SIM se existir não 15 122 2 A2 Ver Anexo 8 para 3040 Enviar brancos para operações sem característica especial   Variação cambial SIM não 16 124 3 A3 Ver Anexo 6 para 3040 Enviar brancos se não tiver variação cambial Taxa referencial ou indexador SIM SIM 17 127 2 N2 Ver Anexo 5 para 3040 Taxa efetiva anual SIM SIM 18 129 11 N4,7 Alinhado à direita c/ zeros à esquerda com ponto decimal implícito Exemplo: para uma taxa de 12,478 informar 00124780000 Origem dos recursos SIM não 19 140 4 N4 Ver Anexo 4 para 3040 Estado da federação da concessão da operação SIM não 20 144 2 A2 Exemplo: RJ Vinculação a moeda estrangeira SIM não 21 146 1 A1 S=sim, N=não Tipo de renegociação Opcional não 22 147 2 A2 Tipo de renegociação (enviar brancos se não for renegociação) 10 - composição de dívida 20 - novação 30 - exclusivamente prorrogação 40 - outro caso que implique em alteração de prazos e cond. pag. Data da renegociação Opcional não 23 149 8 AAAAMMDD enviar brancos se não tiver esta informação Código do contrato anterior Opcional não 24 157 30 A30 Alinhado à esquerda com brancos preenchidos à direita Código do principal contrato renegociado (deixar em branco se não tiver) Prazo em dobro para provisionamento SIM não 25 187 1 A1 S=sim, N=não Valor da provisão constituída O sistema pode calcular não 26 188 18 N16,2 Alinhado à direita c/ zeros à esquerda com ponto decimal implícito Exemplo: para o valor de 100,34 informar 000000000000010034 Segunda Característica especial SIM se existir mais de 1 não 27 206 2 A2 Opcional (enviar brancos se não tiver uma segunda característica esp.) Terceira Característica especial SIM se existir mais de 2 não 28 208 2 A2 Opcional (enviar brancos se não tiver uma terceira característica esp.) Nome do Cliente Opcional não 29 210 70 A70 Opcional (enviar brancos se não quiser informar o nome do cliente) Sistema de Origem Opcional não 30 280 30 A30 Nome, sigla ou código que identifique o sistema que originou o arquivo Modalidade do principal contrato renegociado Opcional não 31 310 4 A4 Assume os valores do campo Modalidade da Operação descrito acima Autorização SIM não 32 314 1 A1 Autoização para consulta: S=Sim,  N=Não (default) Porte do Cliente SIM não 33* 315 1 A1 Ver Anexo 24 para o documento 3040 Modalidade Contábil Opcional não 34 316 5 A5 Código da modalidade contábil. Ex.: KG, DCH Atividade IFT Opcional não 35 321 3 N3 Ver Anexo 1 em Outros Anexos Valor do Principal SIM não 36 324 18 N16,2 Alinhado à direita c/ zeros à esquerda com ponto decimal implícito Exemplo: para o valor de 100,34 informar 000000000000010034 Classificação de Risco de Cadastro (opcional) Opcional não 37 342 2 A2 Enviar AA, A, B, C, D, E, F, G, H, HH ou brancos se não tiver Classificação de Risco do Contrato (opcional) Opcional não 38 344 2 A2 Enviar AA, A, B, C, D, E, F, G, H, HH ou brancos se não tiver Nome do Conglomerado Econômico (opcional) Opcional não 39 346 30 A30 Descrição ou Nome do Conglomerado Econômico (não é o código) Medida Judicial Opcional não 40 376 1 N1 Indicador de Medida Judicial Zero ou Branco = Contrato sem Medida Judicial 1 = Contrato Origem de Medida Judicial 2 = Contrato Modificado por Medida Judicial Classificação de Risco Original do Contrato Opcional não 41 377 2 A2 Enviar AA, A, B, C, D, E, F, G, H, HH ou brancos se não tiver Valor do Faturamento Anual para o caso de PJ SIM para PJ não 42 379 18 N16,2 Alinhado à direita c/ zeros à esquerda com ponto decimal implícito Atividade BNDES Opcional não 43 397 2 A2 Ver Anexo 2 em Outros Anexos Código da Atividade de acordo com BNDES. Alfanumérico de 2 caracteres com zero a esquerda. Atividade CNAE Opcional não 44 399 2 A2 Código da Divisão da Atividade de acordo com CNAE 2.0. Alfanumérico de 2 caracteres com zero a esquerda. Opcional, pode enviar brancos Número da Agencia Opcional não 45 401 4 N4 Código numérico da agencia com zeros a esquerda Nome da Agencia Opcional não 46 405 30 A30 Nome da Agencia Modalidade da operação para o documento 3040 NÃO - Descontinuado não 47 435 4 N4 O sistema pegará sempre a modalidade mandada no Nº 14 Modalidade da operação para o documento 3050 SIM para 3050 SIM 48 439 5 N5 Ver Anexo 1 para o documento 3050 Valor dos Tributos SIM para 3050 SIM 49 444 18 N16,2 Alinhado à direita c/ zeros à esquerda com ponto decimal implícito Valor dos Encargos Operacionais SIM para 3050 SIM 50 462 18 N16,2 Alinhado à direita c/ zeros à esquerda com ponto decimal implícito Valor das Concessões do dia SIM para 3050 SIM 51 480 18 N16,2 Alinhado à direita c/ zeros à esquerda com ponto decimal implícito Utiliza Amortização Intermediária SIM para 3050 SIM 52 498 1 A1 S=sim, N=não CNPJ Empresa ou Entendida Envolvida SIM para 3050 SIM 53 499 14 A14 Alinhado à direita preenchido com zeros à esquerda sem formatação Se quizer enviar apenas os 8 dígitos do CNPJ envie c/ brancos à direita Quantidade de empresas e/ou entidades que têm contrato para desconto de parcelas para pagamento de operações de crédito consignado em folha de pagamento, desagregada Informar apenas para as modalidades crédito pessoal consignado para trabalhadores do setor público, crédito pessoal consignado para trabalhadores do setor privado, crédito pessoal consignado para aposentados e pensionistas do INSS, e para microcrédito – consignado Utilização Média dos Recursos SIM para 3050 não, o sistema pode calcular 54 513 10 N10 Alinhado à direita c/ zeros à esquerda sem ponto decimal Informar apenas para as modalidade: conta garantida, cheque especial, cartão de crédito rotativo Fórmula de cálculo no Anexo 2 para 3050 Quantidade de dias corridos em que houve utilização dos recursos SIM para 3050 não, o sistema pode calcular 55 523 10 N10 Alinhado à direita c/ zeros à esquerda sem ponto decimal Informar apenas para as modalidade: conta garantida, cheque especial, cartão de crédito rotativo Dias de atraso da parcela mais antiga não paga NÃO não 56 533 5 N5 Não é obrigatório pois o sistema pode calcular, mas se enviar a importação será mais rápida Fator de ponderação de risco NÃO - Descontinuado não 57 538 18 N11,7 Fator de ponderação de risco aplicado à operação. Numérico com 11 inteiras e 7 decimais (não obrigatório) Percentual do Indexador SIM não 58 556 18 N11,7 Percentual praticado pela instituição em relação ao indexador da operação de crédito (Ex.: 95,88 % do CDI. Enviar 000000000958800000). Para Pré-fixado enviar zeros Saldo Devedor na data base NÃO SIM 59 574 18 N16,2 Saldo devedor (parcelas ainda não pagas). Para calculo do 3050 basta mandar o saldo devedor, não precisa mandar as parcelas Conta Cosif O sistema pode calcular e acordo com Modalidade e Dias de atraso não 60 592 255 A255 Conta Cosif (nível 5) onde é contabilizada a operação de crédito (normalmente grupos 1.6, 1.7 e 1.8). Se a operação é contabilizada em várias contas então encaminhar todas as contas separardas por ponto e vírgula (;) Sub Modalidade (NR) SIM para Mod 0202,0401,0701,09 não 61 847 4 N4 Se Modalidade = 0202 - Credito consignado     0010 - Para aposentados e pensionistas     0020 - Para trabalhadores do setor público     0030 - Para trabalhadores do setor privado Se Modalidade = 0401 ou 0701     0010 - Para financiamento de veículos novos     0020 - Para financiamento de veículos usados Se Modalidade = 09     0010 - Financiamentos para a construção de imóveis que tenham adotado o instituto do patrimônio de afetação, de que trata a Lei nº 10.931, de 2 de agosto de 2004 Para todos os outros casos mandar 0000 Tag da Modalidade 3050 não ou manda a Tag ou manda o codigo na posição 439 62 851 30 A Tag da modalidade 3050 no layout do bacen por extenso. Número de Parcelas Original do Contrato NÃO NÃO 63 881 3 N3 Quantidade total de parcelas na data do início do contrato Valor da Próxima Parcela NÃO NÃO 64 884 18 N16,2 Valor da próxima parcela a vencer. Se não enviar o sistema assume o valor da próxima parcela a vercer enviado no registro A2. Data da Próxima Parcela NÃO NÃO 65 902 8 AAAAMMDD Data da próxima parcela a vencer. Se não enviar o sistema assume a data da próxima parcela a vercer enviado no registro A2. Operação banking ou Trading NÃO NÃO 66 910 2 A2 01 - Trading (Dentro da carteira de negociação) - DEFAULT 02 - Banking (Fora da carteira de negociação) Garantia Basileia não não 67 912 2 N2  (Circ 3714 - Informação utilizada na exportação para basiléia) 01 - Operação vinculada ao comércio internacional de mercadorias, nas quais o embarque e desembarque de mercadorias represente a garantia da operação 21 - operação com garantia de proposta em licitação (Bid Bond) e de participação em leilões 22 - operações relativas à garantia de prestação de serviços ou execução de obras (performance bonds), inclusive cláusulas de perfeito funcionamento e de cumprimento de níveis de serviço 23 - operações relativas à garantia de fornecimento de mercadorias 24 - operações relativas à prestação de garantia de distribuição de títulos e valores mobiliários nos mercados primário e secundário, mediante oferta pública, nos termos da regulamentação em vigor 25 - prestação de aval ou fiança em processos judiciais ou administrativos de natureza fiscal Variação cambial 2 Não Não 68 914 3 N3 Campo para exportação de risco cambial para Basileia. Enviar Brancos se não tiver risco cambial para Basileia. Ver Anexo 6 para 3040  Código do Tipo da Contraparte Basileia Não Não 69 917 2 N2 Campo para exportação de tipo de contraparte para calculo de ponderação para Basileia Tipo Cliente Basiléia Código do País da Contraparte Basileia Não Não 70 919 2 A2 Campo para exportação do país da contraparte para calculo do ACCP na Basileia Código do País Código da Moeda Não Não 71 921 3 A3 Codigo Moeda - Campo Obrigatório para DRL Tipo de identificação do Cliente no exterior Não Não 72 924 2 A2 Código identificador do tipo de cliente no exterior. Assume os valores do Anexo 29 Identificação do cliente no exterior Não Não 73 926 20 A20 Código de identificação do cliente no exterior CNPJ da líder Não Não 74 946 8 A8 CNPJ da empresa líder, se brasileira Código do país Não Não 75 954 3 A3 Código ISO do país da empresa líder, ou do próprio cliente, caso não haja empresa líder. Assume os valores do Anexo 30 Cliente exterior (natureza 32) acima do limite de 2Mi dolares Não Não 76 957 1 A1 S ou N Código do país da operação Não Não 77 958 3 A3 Código ISO do país onde a operação foi realizada. Assume os valores do Anexo 30 Possui demonstrações Contabil Auditada Não Não 78 961 1 A1 S ou N (Valor Default N) - Para calculo do fator de ponderação 85% DLO Possui exposição caracterizada como ativo problematico na instituição Não Não 79 962 1 A1 S ou N (Valor Default N) - Para calculo do fator de ponderação 85% DLO Valor do ativo total Não Não 80 963 18 N16,2 Para calculo do fator de ponderação 85% DLO Dependencias Economicas Não Não 81 981 50 A50 Para calculo de LEC - No caso da contraparte ter alguma dependência econômica, informar a raiz do CNPJ (8 dígitos) dessas empresa separadas por ponto e virgula IPOC   (NR) Não Não 82 1031 100 A100 IPOC - identificação padronizada da operação de crédito (se não informado o sistema gerará com base nas regras do 3040)