Propriedade

 

Calculo de Rating

ClassOp Igual ClassAtr Para Mod 1901

Valor Default: Não necessariamente é igual. O sistema vai respeitar a informação que veio do legado.

Opção 1: Sistema força a ClassOp a ser a classificação calculada segunda o atraso das parcelas.

 </td>
</tr>
<tr style='height:15.0pt'>
 <td width=575 colspan=3 valign=bottom style='width:431.0pt;padding:0cm 3.5pt 0cm 3.5pt;
 height:15.0pt'>

Considerar A em Vez De AA para Todos

Valor Default: Não considera nunca A vez de AA, e por isso utiliza classificação AA para operações sem atraso.

Opção 1: Considera A vem vez de AA para todos os contratos AA

Opção 2: Considera A em vez de AA para contratos inferiores a 50 mil apenas PF

Opção 3: Considera A em vez de AA para todos os contratos inferiores a 50 mil   Excluir Modalidades ao Considerar A em vez de AA Valor Default: Vazio Opção 1: Essa propriedade trabalha junto com a "Considerar A em vez de AA". As modalidades que podem ter classOp = AA devem ser colocadas aqui, uma a uma, separadas por virgula.

 </td>
</tr>
<tr style='height:15.0pt'>
 <td width=575 colspan=3 valign=bottom style='width:431.0pt;padding:0cm 3.5pt 0cm 3.5pt;
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Utilizar Cadastro de Cliente Externo

Valor Default: Utiliza as tabelas do CFI para buscar informações cadastrais de cliente

Opção 1: Busca algumas informações de uma tabela auxiliar chamada "CadExt". Essa tabela pode ser uma view de um cadastro de cliente. Seus campos serão descritos no final desse documento, no Anexo 1.

 </td>
</tr>
<tr style='height:15.0pt'>
 <td width=575 colspan=3 valign=bottom style='width:431.0pt;padding:0cm 3.5pt 0cm 3.5pt;
 height:15.0pt'>

Modalidades Contábeis Excluídas do Arrasto de Rating

Valor Default: Vazio

Opção 1: Lista de Modalidades Contábeis que são excluídas no momento de fazer o arrasto de pior classificação do cliente ou conglomerado.

 </td>
</tr>
<tr style='height:15.0pt'>
 <td width=575 colspan=3 valign=bottom style='width:431.0pt;padding:0cm 3.5pt 0cm 3.5pt;
 height:15.0pt'>

Modalidades Excluídas do Arrasto de Rating

Valor Default: Vazio
Opção 1: Lista de Modalidades que são excluídas no momento de fazer o arrasto de pior classificação do cliente ou conglomerado. Não Calcular Provisão Para Modalidade 1901 Valor Default: Não - Calcula provisão para modalidade 1901 baseado no atraso das parcelas Opção 1: Sim - Não calcula a provisão, já que a modalidade 1901 não deveria ter nada em atraso e por isso não deveria ter provisão.
Não Considerar ClassCad No Calculo Do Rating Valor Default: Considera ClassCad no calculo do rating do cliente, se ela for menor que a classificação por atraso das parcelas, então a classificação da operação passa a ser a classCad. Opção 1: Não Considerar
<a name="_Toc398648133">Naturezas Excluídas do Arrasto de Rating</a> Valor Default: Vazio Opção 1: Lista de Naturezas que são excluídas no momento de fazer o arrasto de pior classificação do cliente ou conglomerado.
<a name="_Toc398648134">Separar As Seguintes Modalidades Contabeis No Calculo Do Rating</a> Valor Default: Vazio Opção 1: Grupo de Modalidades Contábeis que são separadas no momento de fazer o arrasto de pior classificação do cliente ou conglomerado. O sistema faz o arrasto primeiro excluindo esse grupo e depois só considerando esse grupo.
<a name="_Toc398648135">Tipo do Calculo do Rating da Operação</a> Valor Default: Não faz arrasto por cliente Opção 1: Considera pior classificação do cliente para todas as operações Opção 2: Considera pior classificação separando contrato com e sem garantias
<a name="_Toc398648136">Tipo Do Calculo Do Rating Para ClassContrt</a> Valor Default: ClassContrt prevalece sobre ClassCad Opção 1: Sempre compara ClassCad com ClassContrt e coloca o pior rating
<a name="_Toc398648137">Tipo Do Calculo Do Rating Para Provisão</a>
</td>	<p class=MsoNormal style='margin-bottom:0cm;margin-bottom:.0001pt;line-height: normal'>Valor Default: Provisão calculada em cima do rating do contrato	</td> </tr>
<p class='MsoNormal'> </td>	<p class=MsoNormal style='margin-bottom:0cm;margin-bottom:.0001pt;line-height: normal'>Opção 1: Provisão calculada em cima do rating de provisão	</td> </tr>
<p class='MsoNormal'> </td>	<p class=MsoNormal style='margin-bottom:0cm;margin-bottom:.0001pt;line-height: normal'>Opção 2: Provisão calculada em cima do rating de provisão somente para operações em atraso	</td> </tr>
</td>	</td>	</td> </tr> </table>   <a name="_Toc398648138">Manter Class AA para contratos vencidos até 14 dias</a> Valor Default: Sistema irá recalcular a classificação e como está em atraso até 14 dias irá colocar classificação A em vez de AA Opção 1: Caso a classificação esteja originalmente AA, o sistema não irá recalcular a classificação pois até 14 dias não é considerado em atraso. <a name="_Toc398648139">Exportação Basiléia</a>   <a name="_Toc398648140">Considerar VlrFaturamento Nulo Como Nao Varejo</a>   Valor Default: Não considera. Se VlrFaturamento estiver nulo ou zero então não pode entrar como varejo. Só é considerado varejo quem tem Faturamento e esse valor é abaixo de 3.600.000 Opção 1: Considera. Se VlrFaturamento estiver nulo ou <= 3.600.000, então é varejo.   <a name="_Toc398648141">Considerar VlrPrincipal para Varejo</a>   Valor Default: Não Considera Valor Principal do contrato e Sim o Saldo Devedor na DataBase Opção 1: Utiliza o Valor Principal em vez do Saldo Devedor para saber se o cliente é varejo ou não (abaixo de 600.000,00 e <= 0,2%) <a name="_Toc398648142">Geração 3040</a>   <a name="_Toc398648143">Bloquear Geração 3040 com Erro</a>   Valor Default: Não bloqueia a geração, só da mensagem dizendo que a database possui erros Opção 1: Bloqueia se tiver erros de Regra do Bacen <p class=MsoNormal>  <a name="_Toc398648144">Importação</a> <a name="RANGE!A2"> </a><a name="_Toc398648145">Acertar Contratos Com Mesmo Numero Após Importação</a> <a name="RANGE!A3"> </a> Valor Default: Não acerta nada só dá mensagem de erro <a name="RANGE!A4">Opção 1: Acertar juntando os contratos repetidos</a> <a name="RANGE!A5">Opção 2: Acertar renomeando os contratos repetidos</a>  <a name="_Toc398648146">Calcular Rating ao Terminar Importação</a>   Valor Default: Não recalcula Opção 1: Recalcula  <a name="_Toc398648147">Critica Na Importação Para Baixada Como Prejuízo</a>   Valor Default: Altera pra HH a ClassOp e ClassAtr quando o contrato vem com alguma parcela baixada   Opção 1: Critica como Erro, mas não altera  <a name="_Toc398648148">Criticar Contratos com mesmo Numero Após Importação</a>   Valor Default: Não critica Opção 1: Critica e vem apenas como Advertência no arquivo de Alertas  <a name="_Toc398648149">Não Gravar Erro na Importação</a>   Valor Default: Grava erro no banco de dados Opção 1: Não grava erro no banco de dados, apenas no arquivo texto.  <a name="_Toc398648150">Não Importar Contrato com Erro</a>   Valor Default: Importar sempre, mesmo com erro Opção 1: Não importa contratos com Erros. Nesse caso importa apenas os contratos validados com sucesso ou apenas com Avisos.  <a name="_Toc398648151">Não Validar CNPJ ou CPF na Importação NCR</a>  </td> <p class=MsoNormal style='margin-bottom:0cm;margin-bottom:.0001pt;line-height: normal'>  Valor Default: Valida  </td> </tr> <p class='MsoNormal'> </td> <p class=MsoNormal style='margin-bottom:0cm;margin-bottom:.0001pt;line-height: normal'>Opção 1: Não Valida  </td> </tr> </td> </td> </td> </tr> </table> <a name="_Toc398648152">Não Importar Contratos sem Valor</a>   Valor Default: Importa o contrato e critica Opção 1: Não importa o contrato <p class=MsoNormal>  <a name="_Toc398648153">Importação XML 3040 Layout Bacen</a>  <a name="_Toc398648154">Localiz Default Importacao XML 3040</a> Valor Default: 10058  </td> </tr>  <a name="_Toc398648155">VincMe Default Importação XML 3040</a> </td> <p class='MsoNormal'> </td> </tr> <p class='MsoNormal'> </td> <p class=MsoNormal style='margin-bottom:0cm;margin-bottom:.0001pt;line-height: normal'>Valor Default: Não  </td> <p class=MsoNormal style='margin-bottom:0cm;margin-bottom:.0001pt;line-height: normal'>Opção 1: Sim     <a name="_Toc398648156">Setar Conta Cosif Segundo Cadastro</a>   <a name="_Toc398648157">Conta Cosif para Creditos em Prejuizo ate 12 meses</a>  </td> </tr>   <a name="_Toc398648158">Conta Cosif para Creditos em Prejuizo entre 12 e 48 meses</a> </td> <p class='MsoNormal'> </td> </tr>   <a name="_Toc398648159">Conta Cosif para Creditos em Prejuizo maior que 48 meses</a> </td> <p class='MsoNormal'> </td> </tr> <p class='MsoNormal'> </td> <p class=MsoNormal style='margin-bottom:0cm;margin-bottom:.0001pt;line-height: normal'>  Valor Default: Vazio  </td> <p class=MsoNormal style='margin-bottom:0cm;margin-bottom:.0001pt;line-height: normal'>Opção 1: Conta Cosif Gravada na tela de Cadastro de conta Cosif     <a name="_Toc398648160">Tela de cadastro de Contratos</a>   <a name="_Toc398648161">Não Limpar Tela após Incluir Alterar Contrato</a>   Valor Default: Limpa tela Opção 1: Não limpa       <a name="_Toc398648162">Validação de Contrato</a>   <a name="_Toc398648163">Juntar Parcelas quando não for Ultimo Dia</a>   Contexto: Essa propriedade foi criada para não encher o bando de dados, já que uma importação diária só é utilizada no calculo do 3050 que não precisa do desmembramento das parcelas, apenas o saldo devedor. Valor Default: Não junta parcelas Opção 1: Junta as parcelas em uma única parcela, colocando a data de maior atraso quando não for o ultimo dia do mês nem o ultimo dia útil do mês.   <a name="_Toc398648164">Não Criticar Fianças Com Parcelas Vencidas</a>   Valor Default: Critica caso as modalidades 1301 ou 1302 estejam com parcelas vencidas. A critica é apenas de Aviso, não é considerado um erro. Opção 1: Não Criticar   <a name="_Toc398648165">Não Criticar Vencimento Do Contrato Com Vencimento Da Ultima Parcela</a>   Valor Default: Critica caso a data de encerramento do contrato seja diferente da data da última parcela. A critica é apenas de Aviso, não é considerado um erro. Opção 1: Não Criticar   <a name="_Toc398648166">Setar Vencimento Do Contrato Com Data Da Ultima Parcela</a>   Valor Default: Não seta vencimento do contrato Opção 1: Se a data de vencimento do contrato vier vazia, o sistema seta automaticamente essa data para a data da ultima parcela.   <a name="_Toc398648167">Validação Diária Apenas 3050</a>   Valor Default: Sempre valida todos os campos do contrato Opção 1: Quando não for ultimo dia ou ultimo dia util do mês, valida apenas as informações relevantes para 3050. <a name="_Toc398648168">Validar Contratos em bases diferentes no Batimento 3040 x 3050</a>   Valor Default: Não valida contrato a contrato Opção 1: Sim valida. Caso o 3040 e o 3050 estejam em bancos de dados diferentes, nessa opção o sistema vai validar os contratos do 3040 na base usada para a geração do 3040 e os contratos usados para a geração do 3050.   <a name="_Toc398648169">Anexo 1:</a> <a name="_Toc398648170">Script da Tabela CadExt usado em algumas propriedades</a>   CREATE TABLE CADEXT (        CLI                         VARCHAR(14) NULL,        NOME                        VARCHAR(255) NULL,        RUA                         VARCHAR(255) NULL,        NUM                         VARCHAR(255) NULL,        COMPLEMENTO                 VARCHAR(255) NULL,        BAIRRO                      VARCHAR(255) NULL,        CIDADE                      VARCHAR(255) NULL,        UF                          VARCHAR(4) NULL,        CEP                         VARCHAR(10) NULL,        DATA_NASCIMENTO             DATETIME NULL,        SEXO                        VARCHAR(255) NULL,        CLASSCAD                    VARCHAR(2) NULL,        RAMO_ATIVIDADE              VARCHAR(255) NULL,        DESC_RAMO_ATIVIDADE         VARCHAR(255) NULL,        RENDIMENTO_MENSAL           MONEY NULL,        VLRFATURAMENTO              MONEY NULL,        TOTAL_PATRIMONIO            MONEY NULL,        PORTE_CLIENTE               varchar(2) NULL,        CONGECON                    VARCHAR(255) NULL,        NOMCONGECON                 VARCHAR(255) NULL  )